Naše pravidla AML a ověřování identity

Na této stránce vysvětlujeme, jak na Telbet Casino chráníme platformu před zneužitím a co od vás jako hráče očekáváme při ověřování identity. Žádný z uvedených kroků neslouží k omezení vaší hry, ale k dodržení licenčních povinností a k ochraně vašich peněžních prostředků.

Náš závazek boje proti praní peněz

Od roku 2025, kdy jsme zahájili činnost, působíme jako držitel licence vydané regulátorem Curaçao. Tato licence nás zavazuje k plnění standardů pro prevenci praní špinavých peněz (AML) a financování terorismu. Naše interní politiky vycházejí z těchto povinností a pravidelně je aktualizujeme podle aktuálních požadavků regulátora.

Praní peněz je pokus legitimizovat prostředky pocházející z nezákonné činnosti jejich prováděním přes finanční systém. Hazardní platformy jsou často zneužívány právě proto, a proto sledujeme každý účet, každý vklad a každý výběr. Když něco nevyhovuje našim bezpečnostním pravidlům, jednáme okamžitě a v souladu s licenčními předpisy.

Naším cílem je, abyste vy jako běžný hráč tyto procesy vnímali jen minimálně. Většina kontrol probíhá automaticky na pozadí a do vaší hry nezasahuje.

Kdy a proč ověřujeme vaši identitu

Momenty, kdy ověření provedeme

Ověření identity (KYC, tedy „poznám svého zákazníka“) je licenční podmínkou, kterou nemůžeme obejít. Nejde o naši volbu, ale o povinnost stanovenou regulátorem. Provádíme jej ve třech základních situacích.

• Při registraci, kdy kontrolujeme základní údaje a věk nad 18 let.
• Před prvním výběrem, kdy požadujeme plné doložení identity.
• Při dosažení stanovených transakčních prahů nebo při zvláštních okolnostech vyžadovaných licenčními pravidly.

Dokumenty, které od vás budeme potřebovat

Ve většině případů stačí tři doklady. Doklad totožnosti slouží k potvrzení jména, data narození a podobnosti s fotografií. Druhý doklad potvrzuje adresu a třetí prokazuje vlastnictví platební metody.

• Občanský průkaz nebo cestovní pas (čitelná fotografie, platnost dokladu).
• Doklad o adrese: účtenka za energie, bankovní výpis nebo úřední rozhodnutí, ne starší než 3 měsíce.
• Doklad vlastnictví platební metody: fotografie platební karty se zakrytými středními číslicemi nebo výpis z krypto peněženky.

Jak probíhá ověřování krok za krokem

Celý proces jsme záměrně zjednodušili, aby zabral co nejméně času. Dokumenty nahráváte přímo ve svém účtu v sekci ověření a my je zpracováváme v pořadí doručení.

• Otevřete si sekci ověření ve svém hráčském účtu.
• Vyfoťte nebo naskenujte požadované doklady v dostatečné kvalitě, bez ořezu a odlesků.
• Nahrajete soubory do příslušných kolonek a odešlete žádost.
• Náš compliance tým dokumenty zkontroluje a potvrdí, obvykle do 24 hodin od podání.
• O výsledku vás informujeme e-mailem i notifikací v účtu.

Bezpečnost vašich dokumentů

Všechny nahrané doklady ukládáme na šifrovaných serverech s přísným omezením přístupu. Data v přenosech chráníme šifrováním a k dokumentům má přístup výhradně pověřený compliance tým. Nikdy je nepředáváme třetím stranám k marketingovým účelům a nezveřejňujeme je.

Kdy požádáme o doložení zdroje financí

Doložení zdroje financí není u běžných hráčů standardním požadavkem. Obrátíme se na vás pouze tehdy, když objem nebo vzorec vašich transakcí vyvolá licenční kontrolní povinnost. Typicky jde o výrazně vyšší vklady v krátkém časovém úseku, opakované vklady, které nesedí s prokázaným profilem, nebo kombinace více platebních metod bez zjevné souvislosti.

Když vás o tyto informace požádáme, postačí jeden z těchto dokladů: výplatní pása, potvrzení o příjmu, daňové přiznání, bankovní výpis nebo smlouva o prodeji nemovitosti či vozidla. Důvodem není pochybnost o vás, ale naše povinnost doložit regulátorovi, že prostředky na vašem účtu mají prokazatelný a legální původ.

Nikdy nepožadujeme hesla k bankovnímu účtu ani přihlašovací údaje do vaší bankovnictví. Pokud se vás někdo takovým způsobem dotazuje a vydává se za nás, neodpovídejte a kontaktujte naši podporu na [email protected].

Sledujeme vklady i výběry

Pravidlo stejné platební metody

Výběry posíláme přednostně stejnou platební metodou, kterou jste použili k vkladu. Toto pravidlo platí v souladu s licenčními požadavky a brání tomu, aby platforma sloužila jako most mezi různými platebními kanály. Pokud jste vkládali kartou, vybíráte na tutéž kartu; pokud kryptoměnou, vracíme prostředky na peněženku téže měvy.

Minimální výběr činí 500 Kč a maximální denní limit je 250 000 Kč. Standardní doba zpracování výběru se pohybuje v rozmezí 0 až 24 hodin od schválení žádosti. Vklady i výběry u nás nezpoplatňujeme žádnými poplatky.

Co se stane bez doložených dokumentů

Nedokládáte-li požadované dokumenty v přiměřené lhůtě, postupujeme podle licenčních pravidel postupně. Nejdřív vám můžeme zablokovat výběry, dokud ověření nedokončíte. Vaše prostředky zůstávají na účtu nedotčené a čekají na dokončení procesu.

Pokud ověření neuspěje, protože doklady nejsou platné, nejsou čitelné nebo nesouhlasí s údaji v účtu, ozveme se vám s konkrétním vysvětlením a nabídneme možnost doklady opravit a doplnit. Úmyslné uvedení nepravdivých údajů nebo dokládání cizích dokladů však řešíme uzavřením účtu a hlášením regulátorovi v souladu s našimi povinnostmi.

Když zůstanete bez odezvy i po opakované výzvě, jsme povinni účet pozastavit dlouhodobě a prostředky vyplatit až po dodržení standardního ověřovacího postupu. Nikdy nezmrazujeme prostředky bez důvodu a vždy vám sdělíme, který krok chybí k dokončení.

Jak dlouho uchováváme vaše dokumenty

Ověřovací dokumentace u nás zůstává uložena po dobu stanovenou licenčními předpisy, obvykle po dobu existence vašeho hráčského vztahu a následně po dobu zákonné archivace. Tento skladovací režim je nutný pro případ kontroly ze strany regulátora, který může po nás kdykoli požadovat doklad o provedených ověřeních.

Po uplynutí archivační lhůty dokumenty bezpečně likvidujeme. Kdykoli si můžete napsat na [email protected] a zjistit, jaké údaje o vás evidujeme. Vyhovíme i žádosti o výmaz údajů, pokud to povahou licenčních povinností dovoloává.

Vaše data nikdy nepoužíváme k ničemu jiného než k plnění licenčních povinností a ochraně účtu. Přístup k nim mají výhradně vyškolení zaměstnanci compliance oddělení pod dohledem našeho pověřeného pracovníka pro oblast AML.

Časté otázky hráčů

Kolik času mám na doložení dokumentů před prvním výběrem?

Výběry schválíme až po dokončeném ověření, ale žádný úkon po vás nespěchá. Doporučujeme doklady nahrát hned po registraci, aby první výběr proběhl bez zdržení do 24 hodin.

Musím doložit zdroj financí u každého výběru?

Ne. Zdroj financí požadujeme jen ve výjimečných situacích, kdy to stanoví licenční pravidla, například při výrazně vyšších vkladech. Běžný hráč se s tímto požadavkem nesetká.

Proč mi výběr přišel jinou platební metodou, než jsem čekal?

Výběry posíláme stejnou metodou, jakou jste použili k vkladu, a to v pořadí vkladů. Pokud jste vkládali více způsoby, vracíme prostředky poměrně podle jednotlivých vkladů.

Jsou moje dokumenty u Telbet Casino v bezpečí?

Ano. Ukládáme je na šifrovaných serverech, přístup má pouze compliance tým a nikdy je nepředáváme třetím stranám pro marketingové účely.